La Réserve fédérale américaine a annoncé hier qu’elle avait été condamnée à une amende Wells Fargo & Co. 67,8 millions de dollars pour les pratiques dangereuses ou malsaines de l’entreprise liées à une surveillance historiquement inadéquate des risques de conformité aux sanctions dans sa filiale, Banque Wells Fargo, Amérique du Nord. Parallèlement, l’OFAC a annoncé que Banque Wells Fargo avait accepté de payer 30 millions de dollars pour régler sa responsabilité civile potentielle pour les violations apparentes des sanctions américaines contre l’Iran, la Syrie et le Soudan. Avis et ordonnance du Conseil de la Réserve fédérale, avis de l’OFAC et accord de règlement.
De 2008 à 2015, Wells Fargo Bank et son prédécesseur, Wachovia Bank, ont fourni une plate-forme logicielle de financement du commerce à une banque européenne afin qu’elle puisse gérer certains de ses propres instruments commerciaux (comme les lettres de crédit). Il est allégué que la banque européenne a utilisé le logiciel pour traiter 124 transactions impliquant des parties ou des juridictions sanctionnées, totalisant l’équivalent d’environ 532 millions de dollars. Aucun des paiements associés à ces transactions n’a été traité par Wells Fargo ou toute autre banque américaine. En conséquence, l’OFAC a déclaré que Wells Fargo Bank s’était livrée à des violations des sanctions américaines contre l’Iran, la Syrie et le Soudan.
L’OFAC a déclaré que bien qu’il n’y ait aucune indication que la direction générale de Wachovia ou de Wells Fargo Bank ait ordonné ou ait eu connaissance réelle que la banque européenne utilisait la plate-forme pour effectuer des transactions avec des juridictions et des personnes sanctionnées par les États-Unis, la direction générale de Wells Fargo Bank aurait raisonnablement dû savoir que c’était le cas.